Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihr Spielerkonto verifizieren und welche Unterlagen wir dafür von Ihnen benötigen.

Geldwäschereiprävention im Misty Casino

Unser Auftrag als lizenzierter Anbieter

Die Misty Gaming AG mit Sitz in Zug betreibt das Misty Casino seit unserer Gründung 2021 unter der Lizenz OGL/2021/014/7845 der Behörde Curaçao eGaming. Damit unterstehen wir deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, darunter die Pflicht zur Kundenidentifikation, zur laufenden Transaktionsüberwachung und zur Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Meldestelle.

Verankert ist dieses Regelwerk in einem risikobasierten Programm: Jedes Konto erhält ein Risikoprofil, das wir bei auffälligen Bewegungen aktualisieren. Feste Vier-Augen-Prozesse bei grossen Auszahlungen, regelmässige Schulungen unserer Mitarbeitenden und jährliche interne Revisionen gehören dazu. Verdächtige Transaktionen melden wir ohne vorherige Information an Sie, das schreibt das Gesetz vor.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Prüftiefen

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter automatisch mit Ihren Angaben ab; die Spielteilnahme ab 18 Jahren ist Voraussetzung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, ferner bei erhöhten Einzahlungssummen oder wenn uns ein Muster in den Bewegungen Ihres Kontos auffällt. Je früher Sie die Unterlagen einreichen, desto schneller steht Ihrer ersten Auszahlung nichts mehr im Weg.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Aufenthaltsbewilligung, beidseitig, gültig und unverändert
• Adressnachweis: Rechnung von Strom, Wasser oder Telefon mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, nicht älter als drei Monate, oder ein amtlicher Meldeauszug
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der eingesetzten Karte, wobei nur die letzten vier Ziffern sichtbar sein müssen, oder ein Kontoauszug der verwendeten Methode

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten; die meisten Prüfungen schliessen wir innerhalb von Minuten ab, manuelle Kontrollen innerhalb von maximal 48 Stunden.

• Dokument hochladen: Im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos laden Sie Fotos oder Scans hoch; alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar, ohne Bearbeitung
• Automatische Prüfung: Unser System gleicht die Daten mit den Registrierungsangaben binnen Minuten ab
• Manuelle Kontrolle: Bei Lesbarkeitsproblemen oder Namensabweichungen prüft eine Person der Compliance Abteilung; das Ergebnis liegt innerhalb von 48 Stunden vor
• Rückmeldung: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; fehlt etwas, sagen wir Ihnen genau, welche Unterlage nachzureichen ist

Schutz Ihrer Unterlagen

Verschlüsselt übertragen, eingeschränkt gespeichert: Nur befugte Mitarbeitende der Compliance Abteilung sehen Ihre Dokumente, niemand sonst. Zwischenkopien löschen wir nach Abschluss der Prüfung, und die Verwendung Ihrer Daten regelt unsere Datenschutzerklärung im Detail.

Herkunft der Geldmittel nachweisen

Wann der Nachweis fällig wird

Kumulierte Einzahlungen von mehr als CHF 25'000 innerhalb von 90 Tagen, Auszahlungen oberhalb der monatlichen Grenze oder Einsatzmuster, die nicht zu Ihrem Risikoprofil passen, lösen eine Anfrage zur Herkunft Ihrer Geldmittel aus. Eines dieser Dokumente genügt in der Regel... eines dieser Dokumente genügt üblicherweise:

Gesetzlich nachvollziehen müssen wir, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Einkommen stammen. Diese Prüfung ist kein Urteil über Sie als Person, sondern eine Pflicht aus der Lizenz; sie betrifft weder Ihre Bonität noch die Bewertung Ihres Spielverhaltens. Nach der Klärung löschen wir die Belege zusammen mit den übrigen Verifizierungsunterlagen nach Ablauf der gesetzlichen Frist.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Renten-, Pensionierungs- oder Bonusbescheid
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Geschäftsabschlüsse oder Verträge bei selbständiger Tätigkeit

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Automatische Prüfung jeder Bewegung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisches System, das Betrag, Quelle, Häufigkeit und Ziel bewertet. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, damit Ihr Spielerkonto nicht als Zahlungskanal für Dritte dient; Beträge über Ihre Einzahlungen hinaus überweisen wir per TWINT oder Banküberweisung auf ein Konto, das nachweislich auf Ihren Namen läuft. Gebühren berechnen wir für keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen der Einschchränkung

Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht nach, stoppen wir die Auszahlung; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach Abschluss der Verifizierung frei gegeben. Spielen und Einzahlen ist während dieser Phase weiterhin möglich, solange keine anderen Gründe dagegen sprechen.

Widersprechen sich Dokumente, fehlen Seiten oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, sperren wir das Konto vorläufig und klären den Sachverhalt mit Ihnen. Vorgelegte Fälschungen führen zur endgültigen Kontosperrung und, je nach Schwere, zur Meldung an die Lizenzbehörde. Ein verbleibendes Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Klärung auf ein Konto aus, das Ihnen gehört.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre nach Vertragsende

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf; das verlangen die AML Vorschriften unserer Lizenzbehörde. Nach Ablauf dieser Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten, soweit keine steuerlichen oder sonstigen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Grund für diese Frist sind mögliche Nachweise gegenüber der Behörde und der Meldestelle; gespeichert werden die Dokumente verschlüsselt auf Servern in der Schweiz. Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab CHF 10 sind möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die automatische Prüfung schliesst in wenigen Minuten ab, manuelle Kontrollen dauern maximal 48 Stunden. Das Resultat erhalten Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Warum verlangt das Misty Casino die Herkunft meiner Geldmittel?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern müssen wir gesetzlich nachvollziehen, dass Ihre Einsätze aus legalen Quellen stammen. Das ist keine Bewertung Ihrer Person.

Auf welche Methode wird ausgezahlt?

Grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Beträge über Ihre Einzahlungen hinaus senden wir per TWINT oder Banküberweisung auf ein Konto auf Ihren Namen.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, danach löschen oder anonymisieren wir sie, soweit keine anderen gesetzlichen Pflichten greifen.